4月24日，晨星（中国）2026年度投资峰会于上海召开，中欧财富郑焰参会并分享买方投顾发展实践与行业观点。
郑焰表示，投顾行业已迎来发展拐点，自去年进入高速增长，今年一季度增速进一步提速，行业发展条件全面成熟。
针对“基金赚钱、基民不赚钱”行业痛点，她指出，客户盈利体验是投顾商业模式的核心。数据显示，中欧财富投顾客户整体盈利胜率近80%；对比来看，三年周期内，投顾账户较个人自主交易盈利概率高出8%，收益表现更优。
结合实战经验，她提出，多元资产配置可有效降低组合波动，提升持有体验；专业陪伴与行为纠偏，每年可为客户增厚约2%年化收益，是投顾重要价值来源。机构需围绕客户盈利，贯穿组合设计、产品方案、陪伴服务与考核机制全链条升级。
谈及公募向资产配置方转型，郑焰透露，中欧财富投顾规模约130亿元，现已迈入个性化配置时代，多为合作机构及客户定制化服务。她强调，买方投顾无法依赖小众化运营，必须搭建体系化架构：以底层投研、风控系统为基础，兼顾投研实力与客户服务，落地“十分投、十分顾”；搭配精细化分层考核，以体系化、透明化运营，打造可复制、可持续的买方投顾模式。
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责任编辑：常福强
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